1.刑事立案的标准
依据《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》，行政部门对于非法集资的性质认定,集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。行政部门未对非法集资作出性质认定的,不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。
P2P平台最容易非法集资类犯罪。如果采用资金池的模式可能涉嫌非法吸收存款罪。如果虚构项目，将吸收的资金挪作他用或者用于挥霍，或者卷款跑，则可能涉嫌集资诈骗罪。
非法吸收公共存款罪：
根据最高人民检察院、《关于经济犯罪案件追诉标准的》的，非法吸收存款或者变相吸收存款，金融秩序，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
(1)个人非法吸收或者变相吸收存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收存款，数额在100万元以上的；
(2)个人非法吸收或者变相吸收存款30户以上的，单位非法吸收或者变相吸收存款150户以上的；
(3)个人非法吸收或者变相吸收存款给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收存款给存款人造成直接经济损失数额50万元以上的。集资诈骗罪：
根据最高人民检察院、《关于经济犯罪案件追诉标准的》的，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：
(1)个人集资诈骗，数额在十万元以上的；
(2)单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。
2.行政处罚的前提
如果非法集资行为，情节或后果还不那么严重，在未达到刑事立案标准的情况下，则构成行政违法行为，依法承担行政违法责任，由人民银行给予行政处罚。
《非法金融机构和非法金融业务活动办法》(国务院令)
第十二条对非法金融机构和非法金融业务活动，经中国人民银行调查认定后，作出决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，责令停止一切业务活动，并予公告。
第二十二条设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行非法所得，并处非法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有非法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款。
3.可能涉及的民事法律责任
P2P网贷平台除了可能会面临前面所说的刑事法律风险和行律风险之外，由于其现有运营模式、涉及人数众多、规范化管理缺失等原因，可能会引起合同违约类的民事法律风险。
三、P2P网贷平台在经营活动中，应该对如下行为或者问题予以重视及甄别：